نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

روشهای بی پایان و بی پایان برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، از گرفتن وام مسکن تا ساخت یک امپراتوری املاک که در آن کشور است ، وجود دارد. در حالی که دومی احتمالاً برای اکثر ما از دسترس نیست ، کمبود گزینه های دیگر وجود ندارد. در اینجا پنج استراتژی برای افزودن قرار گرفتن در معرض املاک و مستغلات در سرمایه گذاری های شما آورده شده است.

1. اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS)

اگر می خواهید بلافاصله در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید ، با کمترین پول ممکن ، به اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITS) نگاهی بیندازید.

این شرکت های دولتی با فروش سهام سهام و صدور اوراق قرضه ، وجوه جمع می کنند و از درآمد حاصل از آن برای خرید و اجاره دارایی های املاک و مستغلات مانند مراکز خرید ، ساختمان های اداری ، ساختمان های آپارتمانی و انبارها استفاده می کنند. REITS موظف است تقریباً تمام سود پس از مالیات خود را به عنوان سود سهام خود به سرمایه گذاران خود بپردازد.

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، هیاهو را از داشتن املاک و مستغلات خارج می کند. مدیریت کلیه مالکیت و تدارکات اجاره را کنترل می کند-شما فقط می نشینید و سود سهام را جمع می کنید ، که اغلب از بسیاری از سرمایه گذاری های مبتنی بر سهام بالاتر است.

شما می توانید مانند هر شرکت عمومی دیگر ، سهام سهام REIT را در بازار از طریق یک حساب کارگزاری خریداری و بفروشید. این امر باعث می شود REIT در مورد مایع ترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات موجود باشد. علاوه بر این ، شما می توانید سهام صندوق های معامله شده ارز (ETF) را که سهام بسیاری از REIT ها را در اختیار دارد خریداری کنید. سرمایه گذاران جدید بدون پول زیادی می توانند از طریق برنامه های سرمایه گذاری مانند Stash ، M1 Finance و Robinhood در سهام کسری REIT ETF سرمایه گذاری کنند.

2. بسترهای نرم افزاری املاک و مستغلات

سرمایه گذاران که ترجیح می دهند رویکرد بیشتری را انجام دهند ، باید از سیستم عامل های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنند. بسیاری از این سیستم عامل های آنلاین به شما امکان می دهند در پروژه های خاص توسعه املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید ، به جای اوراق بهادار بزرگ و عمومی از املاک.

سیستم عامل های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات پول را از چندین سرمایه گذار برای تأمین بودجه پروژه های توسعه جمع می کنند. آنها به طور کلی سرمایه گذاران را ملزم به تعهد به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای مدت زمان طولانی ، پنج سال یا بیشتر در بسیاری از موارد می کنند. ممکن است قبل از آن بتوانید به مقداری از پول خود دسترسی پیدا کنید ، اما این به اختیار این سکو خواهد بود و ممکن است با مجازات های برداشت زودرس روبرو شوید.

سیستم عامل ها ممکن است هزینه های خود را پرداخت کنند. حتماً به دنبال هرگونه هزینه یا هزینه های مدیریتی اضافی باشید ، که می تواند بازده شما را کاهش دهد.

به خاطر داشته باشید که ممکن است واجد شرایط شرکت در کلیه سیستم عامل های املاک و مستغلات آنلاین نباشید. بیشتر آنها به حداقل سرمایه گذاری نیاز دارند ، از 500 دلار تا 25000 دلار یا بیشتر. برخی از شما نیاز دارند که یک سرمایه گذار معتبر باشید - به این معنی که شما یک میلیون دلار دارایی غیر از محل اقامت اصلی خود دارید یا بیش از 200000 دلار در سال درآمد دارید.

جمع آوری کمک های مالی ، CrowdStreet و DiversyFund ، سه سیستم عامل محبوب ، بسته به میزان پول برای سرمایه گذاری ، از صندوق های املاک و مستغلات تا پروژه های املاک و مستغلات ، طیف وسیعی از گزینه های مختلف را ارائه می دهند.

3. در خانه خود سرمایه گذاری کنید

اقامتگاه های اولیه رایج ترین روشی است که بیشتر مردم در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند. شما وام مسکن می گیرید ، پرداخت ماهانه خود را انجام می دهید و به تدریج مالکیت خود را در خانه خود می سازید. با شانس و تقاضای زیاد در بازار محلی خود ، می توانید هنگام فروش خانه خود ، از سهام خود پول بگیرید.

در حالی که سرمایه گذاری در خانه خود می تواند به شما در ایجاد ثروت در دراز مدت کمک کند ، متوسط بازده سالانه کمتر از آنچه انتظار دارید باشد. براساس گزارشی از تحلیلگر صنعت بلک نایت ، از سال 1994 تا 2019 ، خانه ها فقط در حدود 3. 9 ٪ سالانه افزایش یافته است.

در حالی که مناطقی از کشور وجود دارد که تقدیر از خانه بسیار بیشتر است ، به طور متوسط خانه ای که در آن زندگی می کنید بعید است که به طرز چشمگیری رشد کند ، به خصوص هنگامی که در هزینه هایی مانند تعمیر و نگهداری و تعمیر ، بیمه ، مالیات بر دارایی و بهره ای که می پردازید مشخص کنیدوام شما

سایر سرمایه گذاری های املاک و مستغلات ، مانند REITS ، طبق گفته NAREIT - حتی یک وانیل S& P 500 ETF میانگین بازده سالانه حدود 10 ٪ بلند مدت را ارائه داده است.

این به این معنی نیست که شما هرگز نباید خانه بخرید یا به عنوان یک سرمایه گذاری فکر کنید. حمایت دولت از بازار وام مسکن به طور کلی ، علاوه بر برنامه هایی که از صاحبان خانه اول پشتیبانی می کنند ، به شما کمک می کنند خانه ای را با قیمت بسیار پایین تر از آنچه ممکن است با سایر خریدهای املاک و مستغلات خریداری کنید ، خریداری کنید.

4- در املاک اجاره سرمایه گذاری کنید

اگر به دنبال تعهد اصلی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستید ، خرید خواص اجاره را در نظر بگیرید. اجاره ها می توانند جریان نقدی پایدار و همچنین امکان تقدیر با گذشت زمان را ارائه دهند ، اما آنها یکی از روشهای پر کار برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستند.

دو روش اصلی برای کسب درآمد با خواص اجاره وجود دارد:

• اجاره های بلند مدت. این املاک معمولاً برای حداقل یک سال اجاره طراحی شده‌اند و در تئوری جریان نقدی ماهانه ثابتی را ارائه می‌کنند، اگرچه این بستگی به قابل اعتماد بودن مستاجران شما دارد. ممکن است یک ملک چند واحدی یا یک خانه تک خانواده ای بخرید که آن را به دیگران اجاره می دهید.
• اجاره های کوتاه مدتاین املاک برای مستاجران چرخشی که اقامتشان ممکن است به کوتاهی یک شب باشد، مانند Airbnb پاسخ می‌دهد. شما ممکن است کل خانه یا آپارتمان خود را زمانی که دور هستید فهرست کنید، یا می توانید در یک ملک جداگانه سرمایه گذاری کنید که فقط برای اجاره های کوتاه مدت است.

در حالی که سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با املاک اجاره ای پتانسیل سود بیشتری را ارائه می دهد، همچنین به تلاش زیادی از جانب شما نیاز دارد. شما باید مستاجران را بیابید و از آنها مراقبت کنید، هزینه نگهداری مداوم را بپردازید، تعمیرات را انجام دهید و با هر مشکل دیگری که پیش می آید مقابله کنید.

شما می توانید با استخدام یک شرکت مدیریت املاک، برخی از این سردردها را کاهش دهید، اما این باعث کاهش بازده شما می شود. وقتی نوبت به تامین مالی املاک اجاره ای می رسد، ممکن است منابع و نرخ بهره پایین در دسترس برای اقامتگاه های اولیه در دسترس نباشد. این می تواند خرید ملک اجاره ای را گران تر کند.

5. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات توسط Flipping Properties

برای به حداکثر رساندن سود خود از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیازی به خرید ملک های اجاره ای ندارید. خرید و فروش ملک یک استراتژی رایج است، اگرچه مانند اجاره املاک، ورق زدن مستلزم کار زیادی است. این به معنای نوسازی خانه‌ها و یادگیری شناسایی محله‌های رو به رشد است که به شما امکان می‌دهد خریدهای خود را با قیمت بالاتر بفروشید.

اگر استراتژی ورق زدن خانه شما شامل نوسازی و ساخت و ساز است، به این معنی است که ریسک بیشتری را متحمل می شوید و هزینه های زیادی را از جیب خود بر می دارید. به طور خلاصه، آنقدرها هم که در HGTV به نظر می رسد آسان نیست. برای بازسازی به مجوزهای ساختمانی نیاز خواهید داشت و هزینه های بازسازی ممکن است بیشتر از آنچه انتظار دارید باشد، به خصوص اگر پیمانکاران را استخدام کنید یا کارهای دیگری را برون سپاری کنید.

برای به حداقل رساندن میزان تلاش در املاک ورق، به دنبال خانه هایی باشید که نیازی به بازسازی اساسی در مناطق رو به جلو ندارند. اگر در حالی که منتظر افزایش ارزش خانه هستید، ملک را اجاره کنید، این می تواند سودآورتر باشد. فقط به یاد داشته باشید، محله‌ای که فکر می‌کنید مد روز می‌شود، ممکن است هرگز مورد توجه قرار نگیرد، و شما را با ملکی رها کند که جبران سرمایه‌تان در آن سخت است.

آیا باید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کرد؟

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند بازده بلندمدتی قوی ارائه دهد که کاملاً با بازار سهام مرتبط نیست. اما هزینه ها و خطرات ممکن است هنگام سرمایه گذاری در دارایی فیزیکی بالا باشد، که ممکن است REIT ها را بهترین انتخاب برای کسانی کند که سرمایه محدودی برای سرمایه گذاری دارند یا به دنبال محل سکونت اولیه نیستند.

اگر تصمیم به خرید ملک های اجاره ای دارید یا شروع به تغییر خانه می کنید، مطمئن شوید که کاملاً از خطراتی که متحمل می شوید آگاه هستید و برنامه ای برای بازگشت سرمایه خود دارید. به یاد داشته باشید: املاک و مستغلات می تواند در کوتاه مدت بسیار غیر نقد شوند، به این معنی که می تواند یک تعهد مالی بزرگ باشد. اگر در مورد شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سوالی دارید، با یک مشاور مالی صحبت کنید.