تحلیل بنیادی: راهنمای کامل

تیم محتوای GoCardless شامل گروهی از متخصصان موضوعی در زمینه های مختلف از سراسر GoCardless است. نویسندگان و داوران در بخش های فروش، بازاریابی، حقوقی و مالی کار می کنند. همه دانش و تجربه عمیقی در جنبه های مختلف فناوری طرح پرداخت و قوانین عملیاتی قابل اجرا برای هر یک دارند. این تیم در طرح‌های پرداخت به خوبی تثبیت شده مانند بدهی مستقیم بریتانیا، طرح SEPA اروپا، و طرح ACH ایالات متحده، و همچنین در طرح‌هایی که در اسکاندیناوی، استرالیا و نیوزلند فعال هستند، تخصص دارد. بیو کامل را ببینید

آخرین ویرایش نوامبر 2020 — 2 دقیقه خواندن

همانطور که از نام آن پیداست، یک تحلیل بنیادی فرآیند تجزیه یک کسب و کار را به اصول مطلق آن توصیف می کند. این روشی برای ارزیابی سلامت مالی در تمام جنبه های شرکت است.

تجزیه و تحلیل سریع سهام بنیادی برای سرمایه گذاران سودمند است که می توانند دیدگاهی در مورد اینکه سهام یک شرکت در مقایسه با شرکت های مشابه با چه چیزی معامله می شود، به دست آورند. تجزیه و تحلیل بنیادی همچنین برای خود مدیران کسب و کار مفید است و زمینه های بهبود را برجسته می کند.

درک تحلیل بنیادی

عوامل متعددی وجود دارد که می تواند به تحلیل بنیادی، هم خارجی و هم درونی وارد شود. این فرآیند تحلیلی نه تنها صورت های مالی و سود شرکت را در نظر می گیرد، بلکه عوامل و تأثیرات خارجی بازار را نیز در نظر می گیرد.

تجزیه و تحلیل بنیادی ارزش ذاتی یک دارایی را با در نظر گرفتن همه چیز از مدیریت شرکت گرفته تا وضعیت فعلی اقتصاد اندازه گیری می کند. هدف نهایی باید تصویر واضحی از ارزش گذاری بیش از حد دارایی یا کمتر از ارزش گذاری آن باشد.

اولین نقطه داده ای که بیشتر سرمایه گذاران به آن نگاه می کنند، صورت های سود شرکت است. این یک نمای کلی سریع از میزان درآمد شرکت و اینکه آیا این درآمدها ثابت هستند ارائه می دهد. رشد مداوم سود منجر به افزایش قیمت سهام و سود سهام می شود، در حالی که کاهش درآمد می تواند باعث کاهش ارزش سهام شود.

با این حال، یک تحلیل بنیادی بسیار بیشتر از درآمد به تنهایی وجود دارد. تحلیلگران به تصویر بزرگتر، هم از منظر کلان و هم از منظر اقتصاد خرد نگاه می کنند. برای اوراق قرضه، این ممکن است شامل نرخ بهره و رتبه بندی اعتباری باشد. برای سهام، این تجزیه و تحلیل ممکن است شامل سود، درآمد، حاشیه سود و بازده حقوق صاحبان سهام باشد.

تحلیل بنیادی در مقابل تکنیکال

روش اصلی دیگر برای ردیابی ارزش دارایی از طریق تجزیه و تحلیل فنی است. یک تحلیلگر فنی سرمایه گذاری های خود را بر اساس حرکت سهام - یعنی قیمت و حرکت سهام یک شرکت قرار می دهد. تجزیه و تحلیل فنی فرایندی است که از آمار و نمودارها استفاده می کند ، بدون اینکه در مورد اصول یک تجارت باشد.

استراتژی تحلیل اساسی

فضای بیشتری برای تحقیق در تجزیه و تحلیل اساسی وجود دارد ، زیرا اصطلاح "اساسی" می تواند شامل هر چیزی باشد که مربوط به سلامت اقتصادی یک شرکت باشد. برای شکستن اینها و ایجاد یک استراتژی تجزیه و تحلیل اساسی کارآمد ، می توانید آنها را به عوامل کمی و کیفی تقسیم کنید.

عوامل کمی مربوط به اطلاعات نشان داده شده در تعداد یا حجم است. اینها شامل عواملی مانند:

برگه درامد

صورت درآمد نشانه ای قوی از عملکرد شرکت در یک دوره خاص ارائه می دهد. این داده های قابل اندازه گیری ، از جمله هزینه ها ، درآمد و سود را در این مدت نشان می دهد.

ترازو

ترازنامه یک شرکت تمام سهام ، بدهی ها و دارایی های خود را در هر نقطه معین ثبت می کند. دارایی ها شامل هرگونه منابعی است که تجارت از قبیل موجودی ، ماشین آلات ، تجهیزات ، املاک و پول نقد دارد. بدهی ها شامل عواملی مانند بدهی می شوند ، در حالی که حقوق صاحبان سهام به پولی اشاره دارد که با گذشت زمان به این تجارت وارد شده است.

صورتهای جریان نقدی

سرانجام ، صورتهای جریان نقدی یک عامل مهم در هر تجزیه و تحلیل اساسی را تشکیل می دهند. این اسناد پول نقد مورد استفاده در سرمایه گذاری ، تأمین مالی و تولید در طول عملیات روزانه را ثبت می کنند. بیانیه جریان نقدی برای سرمایه گذاران مفید است زیرا عکس فوری از عملکرد روزمره شرکت را نشان می دهد.

عوامل کیفی مربوط به کیفیت یا ماهیت شرکت است. این شامل:

مدل تجاری

یک مدل تجاری اطلاعات مفصلی در مورد خود شرکت ارائه می دهد. این توصیف می کند که چگونه تجارت پول خود را بدست می آورد.

مدیریت شرکت

سرمایه گذاران هوشمند قبل از خرید سهام به مدیریت یک شرکت نگاه می کنند. حتی یک مدل تجاری قوی اگر رهبری ناکافی باشد می تواند شکست بخورد. برای انجام این تحقیق در تجزیه و تحلیل اساسی ، تحلیلگر ممکن است به CVS اعضای هیئت مدیره و رفتار سرمایه گذاری نگاه کند.

منشور

تجزیه و تحلیل منشور شرکت ایده ای در مورد سیاست های تجارت و روابط ذینفعان به شما می دهد. این کمک می کند تا تصویری عمیق تر از اخلاق و کارآیی اساسی شرکت ایجاد شود.

تجزیه و تحلیل اساسی: خط پایین

در حالی که یک تجزیه و تحلیل فنی فقط به حرکات سهام نگاه می کند ، یک تجزیه و تحلیل اساسی اطلاعاتی را از همه این منابع مختلف به دست می آورد تا یک دیدگاه بزرگ از پتانسیل رشد شرکت ایجاد کند. این فرایند می تواند وقت گیر باشد ، اما به سرمایه گذاران نمای بلند مدت از جایگاه دارایی در بازار می دهد.

ما می توانیم کمک کنیم

Gocardless به شما کمک می کند تا جمع آوری پرداخت را به صورت خودکار انجام دهید ، میزان مدیر تیم خود را در هنگام تعقیب فاکتورها باید با آن مقابله کنید. دریابید که چگونه Gocardless می تواند به شما در پرداخت های موقت یا پرداخت های مکرر کمک کند.