آیا ارزش سرمایه گذاری در سهام گران قیمت را دارد؟

سرمایه گذاری در بازار سهام برای برخی یک سرمایه گذاری هیجان انگیز است در حالی که برای برخی دیگر به ظاهر دور از دسترس است. این تا حدی به این دلیل است که قیمت سهام شرکت هایی که بسیاری از سرمایه گذاران مبتدی به آنها اعتماد دارند، معمولاً برای سرمایه گذاران عادی بیش از حد بالا است. با این حال، سهامی که در دسترس مالی قرار دارند، اغلب اعتمادی را برای سرمایه گذاران تازه کار ایجاد نمی کنند. بنابراین، بسیاری از سرمایه‌گذاران تصمیم می‌گیرند که اصلاً سرمایه‌گذاری نکنند، اما معمولاً ارزش سرمایه‌گذاری در سهام گران‌قیمت با تحقیق را دارد.

ارزش سرمایه گذاری در سهام گران قیمت را دارد، به خصوص اگر متعهد به سرمایه گذاری های بلندمدت هستید. سهام گران قیمت دارای نسبت قیمت به سود بالایی هستند که معادل میزان تمایل سرمایه گذاران برای خرید سهام بر اساس عملکرد مالی شرکت است.

• سوالاتی که همه سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری به آنها پاسخ دهند
• مواردی که قبل از سرمایه گذاری باید در نظر بگیرید
• نسبت قیمت به درآمد چیست؟
• تعداد سهام در کل به چه معناست؟

فهرست مطالب

سوالاتی که همه سرمایه گذاران قبل از سرمایه گذاری باید به آنها پاسخ دهند

بیشتر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری زمانی بهترین هستند که در طول زمان مورد بررسی قرار گیرند، زیرا به طور کلی، سهام از نوسانات بازار بهبود می‌یابند که زمان کافی برای بازگشت به بازار داده شود.

• هدف شما از سرمایه گذاری چیست؟به عنوان مثال، آیا برای دستیابی به امنیت مالی سرمایه گذاری می کنید یا برای ایجاد درآمد غیرفعال برای بازنشستگی؟
• چه مدت قصد دارید سهام را نگه دارید؟برخی ممکن است برای مدت کوتاهی مانند پنج سال برای خرید یک بار سرمایه گذاری کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است برای بازنشستگی سرمایه گذاری کنند. پاسخ به این سوال نوع سهام شما را تعیین می کند.
• آیا از تغییرات بالقوه ای که شرکت را در آینده سودآورتر می کند آگاه هستید؟ممکن است اپل در حال عرضه آی‌پد جدید باشد یا آمازون برنامه‌هایی برای ساخت آن در ایالت دیگر دارد. این تغییرات بر علاقه به سهام و نسبت قیمت به سود تأثیر می گذارد.
• سطح ریسک شخصی شما چقدر است؟اگر نمی‌توانید منتظر ضرر در بازار باشید، می‌خواهید به سهام محافظه‌کارانه‌تر نگاه کنید، اما این بدان معنا نیست که سهام گران‌قیمت خارج از محدودیت هستند. در واقع، آنها ممکن است کسانی باشند که باید به طور جدی در نظر بگیرند.

پس از پاسخ به این سوالات، می توانید تعیین کنید که آیا سهام گران قیمت ارزش سرمایه گذاری را دارند یا خیر. شاید مهمترین نکته این باشد که سرمایه گذاران نباید بدون انجام تکالیف خود از سهام گران قیمت خودداری کنند. بسیاری از مبتدیان از آنچه در مورد ارزش سهام گران می آموزند شگفت زده می شوند.

مواردی که قبل از سرمایه گذاری باید در نظر بگیرید

اگر در حال خواندن این مقاله هستید، احتمالاً آماده سرمایه گذاری هستید. شما به دنبال شرکتی مانند اپل یا آمازون هستید که برچسب قیمت بالایی دارد در مقابل سرمایه گذاری در شرکتی مانند Zynga که دارای برچسب قیمت بسیار پایین تری است. درک این نکته مهم است که صرفاً به این دلیل که سهام یک شرکت دارای برچسب قیمت بالایی است، قیمت به تنهایی ارزش آن را برای پرتفوی شما تعیین نمی کند و همچنین نشان نمی دهد که سهام واقعاً چگونه عمل خواهد کرد.

قبل از تصمیم گیری در مورد خرید سهام، موارد زیادی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. اولین مورد ساده است: تا زمانی که کارت های اعتباری را پرداخت نکرده اید و یک صندوق اضطراری ایجاد نکرده اید، سرمایه گذاری نکنید. مشاوران مالی مانند The Motley Fool و بسیاری دیگر، این صندوق اضطراری را به گام شماره یک در هر استراتژی سرمایه گذاری تبدیل می کنند.

قدم بعدی این است که مطمئن شوید فقط پولی را سرمایه‌گذاری می‌کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. سطوح مختلفی از ریسک در مقابل پاداش در بازار سهام وجود دارد و از قضا، سهام گران تر ممکن است ریسک کمتری با پاداش بالاتر داشته باشند. اما ریسک بزرگ‌تر سرمایه‌گذاری پول در بازار سهام است که برای پرداخت قبوض یا پوشش شرایط اضطراری نیاز دارید.

نسبت قیمت به درآمد

اگر آماده سرمایه گذاری هستید، سوال واقعی برای بررسی این نیست که "آیا ارزش آن را دارد که در سهام گران قیمت سرمایه گذاری کنید؟"بلکه "درآمدهای بالقوه سهام چیست؟"به یاد داشته باشید، مقدار پولی که شما سرمایه گذاری می کنید یکسان است چه یک سهم را به قیمت 100 دلار بخرید و چه 100 سهم را به قیمت 1 دلار. با این حال، احتمالاً درآمدها یکسان نخواهد بود.

بسیاری از سرمایه گذاران می دانند که باید قبل از سرمایه گذاری در شرکت ها تحقیق کنند، اما سرمایه گذاران مبتدی به ندرت می دانند که این تحقیق را از کجا شروع کنند. بهترین مکان برای شروع، تعیین ارزش شرکت است و شما می توانید این کار را با تحقیق در مورد رابطه بین سود خالص شرکت و قیمت سهام آن انجام دهید. این رابطه نسبت قیمت به درآمد نامیده می شود.

این رابطه با استفاده از یک فرمول ریاضی ساده محاسبه می شود: P/E، که در آن P قیمت فعلی سهام و E سود هر سهم است. سرمایه گذاران برای تعیین اینکه آیا سهام بیش از حد ارزش گذاری شده است یا خیر، به P/E نگاه می کنند. بسته به شرایط، گاهی اوقات، هرچه P/E کمتر باشد، سهام امن تر است. با این حال، این تضمین نمی کند که سهام خود ایمن باشد. این فقط به این معنی است که این خرید سهام محافظه کارانه تر برای کسانی است که تحمل ریسک کمتری دارند.

تفاوت در تعداد سهام مالکیت

با توجه به اینکه بیشتر مردم معتقدند بهتر است سهام بیشتری از چیزی را با قیمت پایین تر از داشتن یک سهم با قیمت بالاتر داشته باشید ، بسیاری معتقدند که ارزش سرمایه گذاری در سهام گران قیمت را ندارد. به احتمال زیاد ، بیشتر افرادی که این سؤال را می پرسند مبالغ زیادی برای سرمایه گذاری ندارند و معتقدند داشتن سهام در شرکت هایی مانند آمازون یا تسلا غیرممکن است. با این حال ، امروز ، کاملاً ممکن است و اغلب توصیه می شود.

سرمایه گذاران باید بدانند که مبلغ واقعی دلار صرف شده یکسان است ، اما درآمد بالقوه اغلب بسیار متفاوت است. به عنوان مثال ، اگر شرکت ABC سهام خود را با قیمت 100 دلار بفروشد و شرکت XYZ سهام خود را با قیمت 10 دلار به فروش می رساند ، صرف نظر از شرکتی که شما با آن انتخاب کرده اید ، 100 دلار سرمایه گذاری خواهید کرد. سوال این است: چه بازدهی را می توانید در سرمایه گذاری اولیه انتظار داشته باشید؟

شما فقط می توانید با دانستن سود این شرکت به این سؤال پاسخ دهید. اگر شرکت ABC 20 دلار سود دارد ، اما شرکت XYZ سود 1 دلار دارد ، شما می خواهید با سرمایه گذاری در شرکت ABC ، 100 دلار بازده بیشتری کسب کنید زیرا یک سهم شما اکنون 20 دلار به شما می دهد که ده سهام شما برای شما درآمد کسب می کند10 دلاردر این سناریو ، به وضوح ، ارزش سرمایه گذاری در سهام گران قیمت را دارد.

نکته اصلی تصمیم گیری در مورد هر خرید سهام ، انتخاب شرکتی با یک محصول و سبک مدیریتی است که به آن اعتقاد دارید. اوج و کمترین میزان در بازار وجود خواهد داشت ، اما اگر به این شرکت اعتقاد دارید ، بیشتر می توانید سوار شویدکمترین موارد به این دلیل که شما بهتر می توانید احساسات خود را فتح کنید.

چگونه بیشتر افراد می توانند در سهام گران قیمت سرمایه گذاری کنند؟

اگر به این شرکت اعتقاد دارید ، ارزش سرمایه گذاری در سهام گران قیمت را دارد ، به ویژه هنگامی که می توانید آن سهام را در سهام کسری خریداری کنید. بسیاری از برنامه های سرمایه گذاری از نوع رسانه های اجتماعی مانند عمومی و Robinhood باعث شده است که سرمایه گذاری کمتر تهدیدآمیز و در دسترس تر برای مبتدیان باشد. علاوه بر گزینه سهم کسری ، آنها نیز بدون کمیسیون هستند و هیچ هزینه اشتراک ندارند.

یکی دیگر از دلایلی که این شرکت ها محبوبیت خود را به دست آورده اند این است که آنها سرمایه گذاری در یک فضای اجتماعی را انجام داده اند و سرمایه گذاران را در تمام سطوح در یک مکان جمع می کنند که ایده ها و استراتژی های سرمایه گذاری را به اشتراک می گذارند.

نتیجه

بخش عمده ای از سرمایه گذاری دانستن چگونگی تحقیق در مورد شرکتی که به آن اعتقاد دارید برای اطمینان از این یک سرمایه گذاری محکم است ، و بخشی از این تحقیق در محاسبه نسبت قیمت به درآمد است.

بخش دیگری از سرمایه گذاری ، کنترل احساسات ناشی از نوسانات بازار و هزینه اولیه سهام است. خوشبختانه ، خرید سهام کسری از جنبه شوک برچسب مراقبت می کند و سهام گران قیمت را هم در دسترس و هم در ارزش سرمایه گذاری قرار می دهد.